Взыскание задолженности по договору займа

Именем Российской Федерации

РЕШЕНИЕ
от 14 ноября 2007 г. по делу N А40-39077/07-97-347,
А40-39085/07-97-348, А40-39164/07-97-350,
А40-39171/07-97-351

Резолютивная часть решения объявлена 07 ноября 2007 года
Решение изготовлено в полном объеме 14 ноября 2007 года
Арбитражный суд в составе:
Председательствующего Г.,
членов суда: арбитражных заседателей М., Н.,
при ведении протокола судебного заседания судьей Г.
с участием: от истца — П. — адвоката, по доверенности N 01-04/07 от 29.08.2007 г.;
от ответчика — Л. — адвоката, по доверенности от 05.09.2007 г.
рассмотрев в судебном заседании, в помещении суда по адресу: г. Москва, ул. Н. Басманная, д. 10, зал 236 дела по искам Общества с ограниченной ответственностью «ЕвразИнвест»
к Обществу с ограниченной ответственностью «Воронежский алюминиевый завод»
о взыскании 3.419.429 руб. 06 коп., 15.095.986 руб. 58 коп., 15.588.367 руб. 62 коп., 36.404.376 руб. 80 коп.

Установил:

Общество с ограниченной ответственностью «ЕвразИнвест» обратилось в суд с исками о взыскании с Общества с ограниченной ответственностью «Воронежский алюминиевый завод», по состоянию на 15.08.2007 г.: 3.324.645 руб. 40 коп., составляющих в том числе 2.500.000 руб. — суммы займа, 667.006 руб. 51 коп. — процентов за пользование займом, 157.638 руб. 89 коп. — процентов за пользование чужими денежными средствами; 14.678.931 руб. 57 коп., составляющих в том числе 11.000.000 руб. — основного долга, 2.985.320 руб. 46 коп. — процентов за пользование займом, 693.611 руб. 11 коп. — процентов за пользование чужими денежными средствами; 15.085.755 руб. 23 коп., составляющих в том числе 13.025.000 руб. — основного долга, 1.999.248 руб. 29 коп. — процентов за пользование займом, 61.506 руб. 94 коп. — процентов за пользование чужими денежными средствами; 35.368.253 руб. 48 коп., составляющих в том числе 28.000.000 руб. — основного долга, 5.602.697 руб. 93 коп. — процентов за пользование займом, 1.765.555 руб. 56 коп. — процентов за пользование чужими денежными средствами, на основании договоров займа соответственно N ЕИ/ВАлЗ-ЗМ/07 от 14.04.2004 г.; ЕИ/ВАлЗ-ЗМ/02 от 24.03.2004 г.; ЕИ/ВАлЗ-ЗМ/19 от 29.07.2005 г.; ЕИ/ВАлЗ-ЗМ/14 от 27.12.2004 г., в соответствии со ст. ст. 395, 809, 810, 811 ГК РФ.

Исковые заявления поданы в Арбитражный суд г. Москвы в отношении ответчика, находящегося в г. Воронеже, на основании условий пунктов 6.2 договоров займа N ЕИ/ВАлЗ-ЗМ/07 от 14.04.2004 г.; ЕИ/ВАлЗ-ЗМ/02 от 24.03.2004 г.; ЕИ/ВАлЗ-ЗМ/19 от 29.07.2005 г.; ЕИ/ВАлЗ-ЗМ/14 от 27.12.2004 г., в соответствии со ст. 37 АПК РФ.
Определением суда от 11.09.2007 г. по ходатайству истца дела N А40-39077/07-97-347; А40-39085/07-97-348; А40-39164/07-97-350; А40-39171/07-97-351 объединены в одно производство.
Определением суда от 24.09.2007 г., в связи с удовлетворением ходатайства ответчика к участию в рассмотрении дела привлечены арбитражные заседатели М. и Н.

Истец в обоснование иска сослался на уклонение ответчика от возврата сумм займов и уплаты процентов за пользование займами по истечении установленных договорами займа сроков.

Ответчик в отзывах на иск от 11.09.2007 г., не отрицая получения от истца сумм займов, указал на то, что обращался к истцу с предложением продлить срок погашения займов и уплаты процентов с установлением графика платежей, однако истцом обращения ответчика оставлены без ответа. Ответчик указал, что денежные средства по договорам займов представлялись ему истцом в рамках согласованной инвестиционной программы возрождения и перепрофилирования предприятия по совместному проекту.

Истец заявлением от 31.10.2007 г. изменил исковые требования и увеличил их размер до общей суммы 70.508.161 руб. 06 коп., из них: 54.525.000 руб. — основного долга, 12.200.550 руб. 04 коп. (712.485 руб. 94 коп., 3.185.430 руб. 70 коп., 2.216.034 руб. 30 коп., 6.086.599 руб. 10 коп.) процентов за пользование займом по состоянию на 07.11.2007 г. за периоды, начиная с 15.04.2004 г., 25.03.2004 г., 30.07.2005 г., 28.12.2004 г.; 3.782.611 руб. 02 коп. (206.943 руб. 12 коп., 910.556 руб. 88 коп., 347.333 руб. 32 коп., 2.317.777 руб. 70 коп.) процентов за пользование чужими денежными средствами по состоянию на 07.11.2007 г. за периоды, начиная с 09.01.2007 г., 09.01.2007 г., 30.07.2007 г., 09.01.2007 г.
Истец заявлением от 07.11.2007 г. изменил размер требований о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами за период с 10.01.2007 г. по 07.11.2007 г.: по договору N ЕИ/ВАлЗ-ЗМ/07 от 14.04.2004 г. — до суммы 206.248 руб. 68 коп., N ЕИ/ВАлЗ-ЗМ/02 от 24.03.2004 г. — до суммы 907.501 руб. 32 коп., N ЕИ/ВАлЗ-ЗМ/14 от 27.12.2004 г. — до суммы 2.310.000 руб. 60 коп.

Заявления истца приняты судом.
Заслушав в открытом судебном заседании доводы и пояснения представителей истца и ответчика, исследовав письменные материалы по делу, в том числе представленные на обозрение суда подлинные документы по иску, суд пришел к следующим выводам.
Между истцом (заимодавец) и ответчиком (заемщик) заключен договор займа N ЕИ/ВАлЗ-ЗМ/07 от 14.04.2004 г., согласно условиям которого, заимодавец обязался передать заемщику процентный заем на сумму 2.500.000 руб., а заемщик обязался вернуть сумму займа в срок до 14.04.2005 г. и уплатить проценты за пользование займом в размере 8% годовых, которые начисляются за период со дня зачисления суммы займа на расчетный счет заемщика по день полного его погашения, при этом в расчет принимается фактическое количество дней пользования займом и за базу берется фактическое число календарных дней в году (365 или 366 соответственно), с их уплатой в момент возврата суммы займа (п. п. 1.1, 1.2, 1.2, 2.2, 2.3 договора займа).

В соответствии с условиями п. 2.1 договора займа заимодавец обязался перечислить на банковский счет заемщика сумму займа в течение трех банковских дней со дня подписания договора сторонами.

Сумма займа может быть возвращена полностью или частично заемщиком досрочно (п. 2.4 договора).
Пунктом 3.1 договора займа установлено, что в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения своих обязательств по договору виновная сторона несет имущественную ответственность в объеме требования (претензии или иска), письменно предъявленного и документально подтвержденного другой стороной, по основаниям, указанным в договоре либо в соответствии с законодательством РФ, при этом ответственность сторон, предусмотренная договором, наступает в случае признания должником или подлежащих уплате должником на основании решения суда, вступившего в законную силу, штрафов, пеней и (или) иных санкций за нарушение договорных обязательств, а также сумм возмещения убытков или ущерба.

Пунктом 8.3 договора определено, что договор вступает в силу с момента перечисления заимодавцем суммы займа, указанной в п. 1.1 договора, на банковский счет заемщика и действует до полного возврата денежных средств заимодавцу в срок, указанный в п. 2.2 договора.
На аналогичных условиях между истцом и ответчиком заключены договоры займа:
— N ЕИ/ВАлЗ-ЗМ/02 от 24.03.2004 г.: сумма займа — 11.000.000 руб. на срок до 31.12.2004 г. с уплатой процентов за пользование займом в размере 8% годовых;
— N ЕИ/ВАлЗ-ЗМ/19 от 29.07.2005 г.: сумма займа — 13.025.000 руб. на срок до 29.07.2007 г. с уплатой процентов за пользование займом в размере 7,5% годовых;
— N ЕИ/ВАлЗ-ЗМ/14 от 27.12.2004 г.: сумма займа — 28.000.000 руб. на срок до 09.12.2005 г. с уплатой процентов за пользование займом в размере 7,6% годовых.
Сторонами к договору займа N ЕИ/ВАлЗ-ЗМ/07 от 14.04.2004 г. подписаны дополнительные соглашения от 13.04.2005 г., 13.04.2006 г., согласно условиям пунктов 1 которых стороны изменили условия п. 2.2 договора и в итоге продлили срок возврата займа до 30.12.2006 г.
Сторонами к договору займа N ЕИ/ВАлЗ-ЗМ/02 от 24.03.2004 г. подписаны дополнительные соглашения от 30.12.2004 г., 30.12.2005 г., согласно условиям пунктов 1 которых стороны изменили условия п. 2.2 договора и в итоге продлили срок возврата займа до 30.12.2006 г.
Сторонами к договору займа N ЕИ/ВАлЗ-ЗМ/14 от 27.12.2004 г. подписано дополнительное соглашение от 06.12.2005 г., согласно условиям п. 1 которого стороны изменили условия п. 2.2 договора и продлили срок возврата займа до 30.12.2006 г.
Во исполнение принятых по договорам займа обязательств заимодавец предоставил заемщику займы в согласованных по договорам суммах: 2.500.000 руб., 11.000.000 руб., 13.025.000 руб., 28.000.000 руб., что подтверждается соответственно платежными поручениями истца N 470 от 14.04.2004 г., 446 от 24.03.2004 г., 387 от 29.07.2005 г., 964 от 27.12.2004 г., а также банковскими выписками по расчетному счету заимодавца за 14.04.2004 г., 24.03.2004 г., 29.07.2005 г., 27.12.2004 г., а также банковскими выписками по расчетному счету заемщика за 14.04.2004 г., 24.03.2004 г., 01.08.2005 г., 28.12.2004 г.

Согласно акту сверки расчетов между истцом и ответчиком по состоянию на 31.08.2007 г. задолженность ответчика перед истцом составляет 267.281.796 руб. 36 коп., в том числе начисленные проценты, из них по договору:
— N ЕИ/ВАлЗ-ЗМ/02 от 24.03.2007 г. — 13.440.437 руб. 20 коп.;
— N ЕИ/ВАлЗ-ЗМ/07 от 14.04.2007 г. — 3.043.169 руб. 41 коп.;
— N ЕИ/ВАлЗ-ЗМ/14 от 27.12.2004 г. — 32.273.442 руб. 65 коп.;
— N ЕИ/ВАлЗ-ЗМ/19 от 29.07.2005 г. — 14.408.683 руб. 27 коп.

В связи с неисполнением заемщиком обязательств по своевременному возврату займов истцом ответчику направлялись претензии от 22.05.2007 г. N ВА-22/07-8 от 22.05.2007 г., ВА-22/07-3 от 22.05.2007 г., ВА-22/07-13, направление которых заемщику 31.05.2007 г. подтверждается описью вложений в ценные письма с отметкой почты, с требованием погасить задолженность по займам и процентам за пользование займами в срок не позднее 15-ти дней с момента получения претензий.

Суммы займов заемщиком заимодавцу не возвращены, проценты за пользование займами не уплачены.
Согласно нормам п. 1 ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Нормами п. 1 ст. 809 ГК РФ установлено, что если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.
Нормами ст. 810 ГК РФ предусмотрено, что заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.
Согласно нормам ст. ст. 309, 310 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом или договором.

Поскольку ответчиком доказательств возврата истцу сумм займов в суд не представлено, сроки возвращения займов по договорам сторон истекли, расчеты истца подтверждены представленными по делам документами, не оспорены ответчиком и соответствуют условиям договоров сторон, исковые требования о взыскании с ответчика сумм займов в размерах 2.500.000 руб., 11.000.000 руб., 13.025.000 руб., 28.000.000 руб. признаются обоснованными и подлежат удовлетворению в порядке ст. 12 ГК РФ путем присуждения ко взысканию с ответчика денежных средств в общей сумме 54.525.000 руб. Также признаются обоснованными и подлежащими удовлетворению требования истца о взыскании с ответчика процентов за пользование займами соответственно в суммах 712.485 руб. 94 коп. за период с 15.04.2004 г. по 07.11.2007 г., 3.185.430 руб. 70 коп. за период с 25.03.2004 г. по 07.11.2007 г., 2.216.034 руб. 30 коп. за период с 01.08.2005 г. по 07.11.2007 г., 6.086.599 руб. 10 коп. за период с 28.12.2004 г. по 07.11.2007 г., всего — 12.200.550 руб. 04 коп.

Согласно нормам п. 1 ст. 811 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном п. 1 ст. 395 ГК РФ, со дня, когда оно должна быть возвращена, до дня ее возврата заимодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных п. 1 ст. 809 ГК РФ.
С учетом изложенного, также признаются обоснованными и подлежащими удовлетворению требования истца о взыскании с ответчика процентов за пользование чужими денежными средствами в общей сумме 3.771.083 руб. 92 коп. за периоды просрочки возврата сумм займов по договорам N ЕИ/ВАлЗ-ЗМ/07 от 14.04.2004 г., ЕИ/ВАлЗ-ЗМ/02 от 24.03.2004 г., ЕИ/ВАлЗ-ЗМ/14 от 27.12.2004 г. за период с 10.01.2007 г. по 07.11.2007 г., по договору N ЕИ/ВАлЗ-ЗМ/19 от 29.07.2005 г. за период с 31.07.2007 г. по 07.11.2007 г.

В части, на которую истец уменьшил размер исковых требований, производство по делам прекращается, поскольку эти требования судом по существу не рассматривались.

Судебные расходы по делам в порядке ст. 110 АПК РФ распределяются между сторонами пропорционально размеру удовлетворенных исковых требований и подлежат взысканию с ответчика: в пользу истца в сумме 299.960 руб. 05 коп. и в доходы федерального бюджета в сумме 5.040 руб. 12 коп.
Руководствуясь ст. ст. 8, 11, 12, 190 — 194, 307 — 310, 314, 316, 395, 401, 421, 431, 807, 808, 809, 810, 811 ГК РФ, ст. ст. 41, 49, 65, 66, 71, 101 — 103, 110, 112, п. 4 ч. 1 ст. 150, ст. ст. 167 — 171, 176 АПК РФ, суд

Решил:

Взыскать с Общества с ограниченной ответственностью «Воронежский алюминиевый завод»:
— в пользу Общества с ограниченной ответственностью «ЕвразИнвест» 54.525.000 руб. задолженностей, 12.200.550 руб. 04 коп. процентов за пользование займами, 3.771.083 руб. 92 коп. процентов за пользование чужими денежными средствами, всего 70.496.633 (семьдесят миллионов четыреста девяносто шесть тысяч шестьсот тридцать три) рубля 96 копеек, а также 299.960 (двести девяносто девять тысяч девятьсот шестьдесят) рублей 05 копеек судебных расходов;

— в доходы федерального бюджета 5.040 (пять тысяч сорок) рублей 12 копеек госпошлины.
В остальной части исковых требований производство по делам прекратить.
На решение может быть подана апелляционная жалоба в Девятый арбитражный апелляционный суд в течение месяца с даты принятия решения.

Юридическая помощь

Метки

228 УК РФ Авторское право адвокат адвокат наркотики Алименты аренда Арест имущества Армия аферы Банкротство Бизнес Адвокат Брачный договор вексель Взыскание долга Взыскание задолженности взыскании неустойки Возврат долгов Вселение выселение дарение Дарственная на квартиру договор договор аренды Договор дарения договор коммерческого найма договор поднайма Договор ренты Долевое строительство Долевое участие жилищный сертификат закон Законодательство Защита прав несовершеннолетних Защита прав собственника Земельные отношения инвестиции инвестиционного Иные жилищные темы комнат в коммунальной квартире мена Москва Мошенничество Наказание Налог на доходы физических лиц НАЛОГОВЫЙ ВЫЧЕТ Налогообложение Наследование наследство Недвижимость недвижимость в новостройке обмен квартир Общество Ответственность Ответственность по жилищному законодательству оформление в собственность Оформление квартиры оформление недвижимости переселение Пособия на детей Право право собственности право собственности на квартиру Правовая защита предварительный договор купли продажи квартиры Предоставление квартир при сносе домов Преступность признание недействительным договора признание права собственности на квартиры признание права собственности через суд призыв в армию Приобретение недвижимости в новостройке Приобретение недвижимости на вторичном рынке жилья продажи квартиры Продать долю в квартире развод Раздел дома в судебном порядке Раздел земельного участка Раздел имущества раздел квартиры раздел предприятий расторжение регистрация права собственности регистрация права собственности на квартиру ремонт рента сделка купли - продажи снос снос домов Соглашение срок исковой давности Страхование Строительство Строительство. Инвестиции Суд Судебная защита Судебная практика судебных суррогатное материнство Труд. Пособия. Пенсии. трудовое законодательство Усыновление Хозяйственные споры Хозяйственные споры. Юридическая Консультация юридическая фирма Юрист